💰 Calculadora de Renda Mensal com FIIs
Informe seu patrimônio investido (ou quantas cotas possui) e descubra quanto você recebe de dividendos por mês. Ou defina a renda desejada e calcule quanto precisa investir.
FII de Papel
CRIs e ativos financeiros
Yield: 10%–14%FII de Tijolo
Lajes, shoppings, galpões
Yield: 7%–10%Logístico
Galpões e centros de distribuição
Yield: 8%–12%Híbrido / FOF
Misto ou fundo de fundos
Yield: 9%–13%Personalizado
Informe seu yield manualmente
Yield: livre📈 Projeção de Patrimônio e Renda com Aportes Mensais
Simule como seu patrimônio em FIIs e sua renda passiva evoluem ao longo do tempo com reinvestimento dos dividendos e aportes regulares.
🏠 FII vs Imóvel Físico — Comparativo de Renda
Compare o rendimento líquido de investir em FIIs versus comprar um imóvel físico para alugar, considerando todos os custos envolvidos.
📊 Calculadora de Yield on Cost (YoC)
O Yield on Cost mostra o rendimento real sobre o preço que você pagou, não sobre o preço atual. Com o crescimento dos dividendos ao longo dos anos, o YoC tende a aumentar significativamente.
📋 Tabela de Referência — FIIs Brasileiros 2026
Principais segmentos, yields típicos e características dos fundos imobiliários no Brasil.
| Segmento | Yield Típico (a.a.) | Volatilidade | Correlação com Selic | Principais FIIs Referência |
|---|---|---|---|---|
| FII de Papel (CRI) | 10% – 14% | Baixa–Média | Alta (sobe com Selic) | MXRF11, KNCR11, VRTA11 |
| Lajes Corporativas | 7% – 10% | Média | Baixa | BRCR11, RBRP11, PVBI11 |
| Shoppings | 7% – 9% | Média–Alta | Baixa | XPML11, HSML11, VISC11 |
| Logístico/Galpões | 8% – 12% | Baixa–Média | Baixa | HGLG11, LVBI11, BRCO11 |
| Residencial | 6% – 9% | Alta | Baixa | RBFF11, HCTR11 |
| Hospitais/Saúde | 8% – 11% | Baixa | Baixa | HCRI11, CARE11 |
| Fundo de Fundos (FOF) | 9% – 13% | Média | Média | BCFF11, RBRF11, KFOF11 |
| IFIX (índice geral) | ~10% (média) | Média | Média | Referência de mercado |
* Yields são estimativas históricas. Rendimentos passados não garantem resultados futuros. Verifique os dados atualizados nas plataformas de investimento.
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FIIs em 2026: Como Construir Renda Passiva com Fundos Imobiliários
Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) se consolidaram como uma das principais formas de gerar renda passiva no Brasil. Com distribuição mensal de dividendos, isenção de imposto de renda para pessoa física sobre os proventos, liquidez em bolsa e acesso a imóveis de alto padrão com valores acessíveis, os FIIs democratizaram o investimento imobiliário no país.
Por que FIIs continuam atrativos com Selic alta?
Em ambientes de juros elevados, como o Brasil de 2026 (Selic em 14,75%), os FIIs enfrentam mais competição da renda fixa. Porém, o yield líquido dos FIIs — já isento de IR — frequentemente supera o CDI líquido (descontado IR de 15%–22,5%). Um FII com yield de 11% a.a. equivale a um CDB pagando cerca de 13,5% a.a. bruto. Além disso, FIIs de papel (atrelados a índices como IPCA ou CDI) protegem contra inflação e se beneficiam do próprio cenário de juros altos.
Quanto preciso investir para viver de FIIs?
A fórmula é simples: divida a renda mensal desejada pelo yield mensal médio. Para receber R$ 5.000 por mês com yield de 10% ao ano (0,83% ao mês), você precisa de aproximadamente R$ 600.000 investidos. Com reinvestimento dos dividendos e aportes regulares, esse patrimônio pode ser construído ao longo de 10 a 20 anos dependendo do valor aportado mensalmente.
FII de Papel vs FII de Tijolo
Os FIIs de papel (baseados em CRIs e LCIs) tendem a ter yields maiores e menor volatilidade de cota, pois seus ativos são contratos financeiros indexados. Em ambientes de Selic alta, se beneficiam diretamente. Os FIIs de tijolo (escritórios, shoppings, galpões) têm performance ligada ao mercado imobiliário físico — com maior potencial de valorização das cotas no longo prazo, mas também maior sensibilidade a crises econômicas e aumento de vacância.
A importância do reinvestimento dos dividendos
O reinvestimento dos proventos mensais é o motor principal do crescimento exponencial do patrimônio em FIIs. Um investidor que reinveste 100% dos dividendos recebidos a 10% de yield ao ano, partindo de R$ 100.000 com aporte mensal de R$ 1.000, pode chegar a um patrimônio de mais de R$ 1 milhão em 15 a 18 anos — e a uma renda mensal de mais de R$ 8.000 por mês.
Diversificação entre tipos de FII
Uma carteira saudável de FIIs deve ser diversificada entre diferentes segmentos: papel, logístico, shoppings, lajes corporativas e talvez FOFs. Isso reduz o risco de concentração em um único tipo de imóvel ou locatário. Recomenda-se também atenção ao DY histórico, nível de vacância, qualidade dos ativos e gestora dos fundos antes de alocar.
❓ Perguntas Frequentes — FIIs e Dividendos
As dúvidas mais comuns sobre fundos imobiliários e renda passiva.